सऊदी नेशनल बैंक को क्रेडिट सुइस निवेश पर $1 बिलियन से अधिक का घाटा हुआ

सऊदी नेशनल बैंक के मद्देनजर बड़ा नुकसान हो रहा है क्रेडिट सुइस संकटग्रस्त स्विस ऋणदाता को $3.2 बिलियन में खरीदने के लिए UBS के लिए एक सौदा होने के बाद विफलता।

सऊदी नेशनल बैंक – क्रेडिट सुइस के सबसे बड़े शेयरधारक – ने सोमवार को सीएनबीसी को पुष्टि की कि उसे अपने निवेश पर लगभग 80% की हानि हुई है।

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रियाद स्थित बैंक के पास क्रेडिट सुइस में 9.9% हिस्सेदारी है, जिसने पिछले साल नवंबर में 167 वर्षीय स्विस ऋणदाता में 3.82 स्विस फ़्रैंक प्रति शेयर पर 1.4 बिलियन स्विस फ़्रैंक ($ 1.5 बिलियन) का निवेश किया था।

बचाव सौदे की शर्तों के तहत, यूबीएस क्रेडिट सुइस शेयरधारकों को प्रति शेयर 0.76 स्विस फ़्रैंक का भुगतान कर रहा है।

महत्वपूर्ण छूट आती है क्योंकि नियामक वैश्विक बैंकिंग प्रणाली को किनारे करने का प्रयास करते हैं। बचाव के लिए हाथापाई कुछ हफ्तों के बाद होती है, जिसमें यूएस-आधारित सिलिकॉन वैली बैंक और फर्स्ट रिपब्लिक बैंक के पतन के साथ-साथ अंतरराष्ट्रीय स्तर पर बैंकिंग क्षेत्र में प्रमुख स्टॉक मूल्य में गिरावट देखी गई।

स्विट्ज़रलैंड के सबसे बड़े बैंक यूबीएस के शेयर लंदन के समयानुसार सुबह 9:28 बजे 10.5% नीचे कारोबार कर रहे थे, जबकि यूरोप का बैंकिंग क्षेत्र लगभग 4% नीचे था। क्रेडिट सुइस 62% नीचे था।

नुकसान के बावजूद, सऊदी नेशनल बैंक का कहना है कि इसकी व्यापक रणनीति अपरिवर्तित बनी हुई है। ऋणदाता के शेयर सोमवार को लंदन के समयानुसार सुबह 9:30 बजे 0.58% ऊपर थे।

सऊदी नेशनल बैंक ने एक बयान में कहा, “दिसंबर 2022 तक, क्रेडिट सुइस में एसएनबी का निवेश एसएनबी की कुल संपत्ति का 0.5% से कम और एसएनबी के निवेश पोर्टफोलियो का सी. 1.7% था।”

इसने कहा कि “विनियामक पूंजी परिप्रेक्ष्य” से “लाभप्रदता पर शून्य प्रभाव” था।

इसमें कहा गया है, “क्रेडिट सुइस में एसएनबी के निवेश के मूल्यांकन में बदलाव का एसएनबी की विकास योजनाओं और 2023 के भविष्य के मार्गदर्शन पर कोई प्रभाव नहीं पड़ा है।”

कतर इन्वेस्टमेंट अथॉरिटी, क्रेडिट सुइस का दूसरा सबसे बड़ा निवेशक, बैंक में 6.8% हिस्सेदारी रखता है और उसे भारी नुकसान भी हुआ है। क्यूआईए ने अधिक जानकारी के अनुरोध का जवाब नहीं दिया।

वर्षों के घोटालों, बहु-अरब डॉलर के नुकसान, नेतृत्व परिवर्तन और एक ऐसी रणनीति की परिणति के साथ क्रेडिट सुइस का निधन एक लंबा समय था जो निवेशकों के विश्वास को प्रेरित करने में विफल रहा। फरवरी में, बैंक – स्विट्जरलैंड के दूसरे सबसे बड़े – ने 2008 के वित्तीय संकट के बाद से अपने सबसे बड़े वार्षिक नुकसान की सूचना दी, जब ग्राहकों ने 110 बिलियन से अधिक स्विस फ़्रैंक (120 बिलियन डॉलर) वापस ले लिए।

दिसंबर 2022 में, क्रेडिट सुइस ने निवेशकों से फंडिंग में कुछ $4 बिलियन जुटाए, जिनमें प्रमुख खाड़ी बैंक और सऊदी नेशनल बैंक, कतरी निवेश प्राधिकरण और सऊदी ओलयान समूह जैसे सॉवरेन वेल्थ फंड शामिल थे। नॉर्वे का सॉवरेन वेल्थ फंड, नोर्गेस बैंक इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट भी एक प्रमुख शेयरधारक है।

पिछले सप्ताह शुरू हुई तेज और अचानक मंदी और बैंक की आपातकालीन बिक्री आंशिक रूप से सऊदी नेशनल बैंक की ही गलती है, कुछ तर्क देते हैं।

सऊदी नेशनल बैंक के अध्यक्ष अम्मार अल खुदियारी से बुधवार को ब्लूमबर्ग ने पूछा कि क्या वह संकटग्रस्त स्विस ऋणदाता में अपनी हिस्सेदारी बढ़ाएंगे। उनका जवाब था “बिल्कुल नहीं, सरलतम कारण से बाहर कई कारणों से, जो नियामक और वैधानिक है।”

इस टिप्पणी से निवेशकों में घबराहट फैल गई और उस सत्र के दौरान क्रेडिट सुइस के शेयरों में 24% की गिरावट आई, भले ही बयान वास्तव में नया नहीं था; सऊदी बैंक ने अक्टूबर में कहा था कि मौजूदा 9.9% से अधिक अपनी हिस्सेदारी का विस्तार करने की उसकी कोई योजना नहीं है।

“भले ही क्रेडिट सुइस की स्थिति सही नहीं थी और निवेशकों के पास बैंक के भविष्य के बारे में बहुत सारे प्रश्न चिह्न थे, एसएनबी ने निवेशकों को शांत करने में मदद नहीं की और खुद को पैर में गोली मार ली” अध्यक्ष की टिप्पणियों के साथ, एक यूएई-आधारित निवेश बैंकर, जिन्होंने पेशेवर प्रतिबंधों के कारण नाम न छापने का अनुरोध किया, ने सीएनबीसी को बताया।

बैंकर ने कहा, “बैंक में सबसे बड़े शेयरधारकों के रूप में, अगर बैंक डूब जाता है तो उन्हें सबसे ज्यादा नुकसान उठाना पड़ेगा और ठीक ऐसा ही हुआ।”

सऊदी नेशनल बैंक के अध्यक्ष ने अगले दिन स्थिति को शांत करने का प्रयास किया, रियाद में सीएनबीसी के हैडली गैंबल से कहा कि “यदि आप देखते हैं कि कैसे पूरा बैंकिंग क्षेत्र गिर गया है, दुर्भाग्य से, बहुत से लोग सिर्फ बहाने ढूंढ रहे थे।”

अल खुदैरी ने कहा, “यह घबराहट है, थोड़ी घबराहट है। मेरा मानना ​​है कि यह पूरी तरह से अनुचित है, चाहे वह क्रेडिट सुइस के लिए हो या पूरे बाजार के लिए।” उनकी टिप्पणी अंततः बैंक की निरंतर गिरावट को रोकने में विफल रही।

गड़बड़ी का नतीजा, जो पूरे बैंकिंग क्षेत्र में फैल गया है, ने बाजार के विश्वास को तोड़ दिया है और एक और वैश्विक बैंकिंग संकट की आशंका को बढ़ा दिया है। स्विस वित्त मंत्री करिन केलर-सटर ने रविवार को एक प्रेस कॉन्फ्रेंस के दौरान नाराज करदाताओं को आश्वस्त करने के लिए कहा, “यह एक व्यावसायिक समाधान है और बेलआउट नहीं है।”

अबू धाबी स्थित फ्रीडम एसेट मैनेजमेंट के मुख्य निवेश अधिकारी साइमन फेन्थम-फ्लेचर ने सीएनबीसी को बताया, “एसएनबी की भावना अभी सीएस में सभी शेयरधारकों की तरह है – पूरी तरह से गुस्सा है कि प्रबंधन ने स्थिति को इस बिंदु तक पहुंचने दिया है।”

“वर्षों तक सीएस संकट से विनियामक जुर्माना और बदलते प्रबंधन के रूप में एक नए रास्ते में उभरा। अंत में बैंक समय से बाहर चला गया, “उन्होंने कहा।

उन्होंने कहा कि शेयरधारक, विशेष रूप से सऊदी नेशनल बैंक जैसे बड़े शेयरधारक अब निवेश करने के तरीके का पुनर्मूल्यांकन करना चाहेंगे और “जहां हिस्सेदारी उतनी ही बड़ी है जितनी यहां थी, शायद वे लोगों को एम्बेड करना शुरू करना चाहेंगे ताकि वे ठीक से समझ सकें कि क्या है उनके निवेश के अंदर हो रहा है।”

उन्होंने कहा, “यह न केवल बोर्ड की सीट बल्कि वास्तविक आंखों और कानों के लिए सक्रिय शेयरधारकों में वृद्धि देख सकता है,” उन्होंने कहा, यह देखते हुए कि पिछले कुछ हफ्तों के बाजार में उथल-पुथल निस्संदेह जोखिम के लिए निवेशकों की इच्छा में महत्वपूर्ण सेंध लगाएगा।

जोखिम के दृष्टिकोण से, फेनथम-फ्लेचर ने कहा, “आम तौर पर मुझे लगता है कि हम सभी जोखिम की भूख में एक पुल वापस देखेंगे क्योंकि आत्मविश्वास ने अभी एक गंभीर चोट ली है, और यह पूंजी संरचना नियमों के स्पष्ट उत्थान के साथ मिलकर निस्संदेह लोगों को रोकना।”