स्विस रेगुलेटर का कहना है कि क्रेडिट सुइस ने ग्रीनसिल मामले में ‘गंभीरता से उल्लंघन’ किया है

क्रेडिट सुइस फाइनेंसर लेक्स ग्रीन्सिल और उनकी कंपनियों के साथ अपने व्यापारिक संबंधों के संदर्भ में “गंभीरता से अपने पर्यवेक्षी दायित्वों का उल्लंघन किया”, स्विस नियामक फिनमा ने मंगलवार को निष्कर्ष निकाला।

2021 की शुरुआत में आपूर्ति श्रृंखला वित्त फर्म के ढह जाने के बाद लंदन स्थित ग्रीन्सिल कैपिटल के लिए संकटग्रस्त स्विस ऋणदाता के जोखिम के परिणामस्वरूप निवेशकों को बड़े पैमाने पर प्रतिपूर्ति मिली।

नियामक ने कहा, “अपनी कार्यवाही में, फिनमा ने निष्कर्ष निकाला कि क्रेडिट सुइस समूह ने लेक्स ग्रीन्सिल के साथ व्यापार संबंधों के संदर्भ में जोखिमों की पर्याप्त रूप से पहचान, सीमा और निगरानी करने के लिए अपने पर्यवेक्षी कर्तव्य का गंभीरता से उल्लंघन किया है।” जांच की अवधि के दौरान “बैंक के संगठनात्मक ढांचे में गंभीर कमियां”।

“इसके अलावा, यह एक संपत्ति प्रबंधक के रूप में अपने पर्यवेक्षी कर्तव्यों को पर्याप्त रूप से पूरा नहीं करता था। इस प्रकार फिनमा ने निष्कर्ष निकाला है कि स्विस पर्यवेक्षण कानून का गंभीर उल्लंघन हुआ है।”

क्रेडिट सुइस के सीईओ उलरिच कोर्नर ने मंगलवार को एक बयान में फिनमा जांच के निष्कर्ष का स्वागत किया।

“यह SCFF मुद्दे के अंतिम समाधान की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है। FINMA की समीक्षा ने बोर्ड द्वारा शुरू की गई स्वतंत्र समीक्षा के कई निष्कर्षों को पुष्ट किया है और हमारे जोखिम और अनुपालन संस्कृति को मजबूत करने के लिए हाल के वर्षों में किए गए कार्यों के महत्व को रेखांकित किया है। हम फंड निवेशकों के लिए रिकवरी को अधिकतम करने पर भी ध्यान केंद्रित करना जारी रखते हैं,” उन्होंने कहा।

मार्च 2021 में, क्रेडिट सुइस ने ग्रीनसिल कंपनियों से संबंधित शॉर्ट नोटिस पर चार सप्लाई चेन फाइनेंस फंड बंद कर दिए। कम जोखिम का संकेत देने वाले ग्राहक दस्तावेज़ों के साथ योग्य निवेशकों को धन वितरित किया गया था, और बंद होने के समय ग्राहक का जोखिम लगभग $10 बिलियन था।

क्रेडिट सुइस द्वारा अपने जोखिम प्रबंधन और अनुपालन संचालन के बड़े पैमाने पर ओवरहाल के पीछे ग्रीन्सिल गाथा एक प्रमुख कारण थी, साथ ही आर्कगोस कैपिटल के पतन के साथ।

क्रेडिट सुइस ने इस बात पर प्रकाश डाला कि, मार्च 2021 से, इसमें वरिष्ठ प्रबंधन परिवर्तन हुए हैं, अनुशासनात्मक उपायों को लागू किया गया है और एक नया वैश्विक जवाबदेही मॉडल, प्रशासन की निगरानी में वृद्धि हुई है और एक समर्पित मंडलीय जोखिम प्रबंधन कार्य में जोखिम निरीक्षण को स्थानांतरित करके नियंत्रण को मजबूत किया गया है।

फिनमा ने मंगलवार को घोषणा की कि उसने उपचारात्मक उपायों का आदेश दिया है और पूर्व क्रेडिट सुइस प्रबंधकों के खिलाफ चार प्रवर्तन कार्यवाही शुरू की है।

नियामक ने कहा, “भविष्य में, बैंक को विशेष रूप से प्रतिपक्ष जोखिमों के लिए कार्यकारी बोर्ड स्तर पर सबसे महत्वपूर्ण व्यावसायिक संबंधों (लगभग 500) की समय-समय पर समीक्षा करनी होगी।”

“इसके अलावा, बैंक को अपने लगभग 600 उच्चतम-श्रेणी के कर्मचारियों की जिम्मेदारियों को एक जिम्मेदारी दस्तावेज़ में रिकॉर्ड करने की आवश्यकता है।”

क्रेडिट सुइस ने कहा कि नियामक द्वारा पहचानी गई सभी आवश्यकताओं को “पहले से चल रहे संगठनात्मक उपायों के माध्यम से संबोधित किया जा रहा है।”

बैंक ने कहा, “FINMA ने कार्यवाही के संबंध में मुनाफे को जब्त करने का कोई आदेश नहीं दिया है और अतिरिक्त उपायों के कार्यान्वयन से क्रेडिट सुइस के लिए महत्वपूर्ण लागतों की उम्मीद नहीं है।”