रवींद्र गायकवाड़ ने वही किया जिसकी साइबर पुलिस से ऑनलाइन घोटाले का पीछा करने की अपेक्षा की जाती है: उन्होंने पैसों का पीछा किया।
लेकिन शुरुआत में पश्चिमी भारत में उनके छोटे से कस्बे में एक साधारण धोखाधड़ी का मामला लगने के बाद उन्हें तीन भारतीय राज्यों में 2,000 मील की यात्रा पर भेज दिया गया।
तभी उन्हें समझ में आया कि उनके देश में इस तरह के आपराधिक उद्यम कितने परिष्कृत होते जा रहे हैं।
उन्होंने कहा, “पूरे भारत में घोटालेबाज छोटे शहरों और गांवों में भोले-भाले लोगों का शोषण कर रहे हैं, जहां इंटरनेट और स्मार्टफोन हाल ही में आम हो गए हैं।”
भारत ने लंबे समय से संयुक्त राज्य अमेरिका जैसे अमीर देशों में पीड़ितों को लक्षित करने वाले ऑनलाइन स्कैमर्स के घर के रूप में प्रतिष्ठा हासिल की है। पिछले साल, जॉर्जिया में संघीय अभियोजकों ने कई भारत-आधारित कॉल सेंटरों और उनके निदेशकों पर अभियोग चलाने की घोषणा की, उन पर अमेरिकी उपभोक्ताओं को करोड़ों स्कैम कॉल अग्रेषित करने की साजिश रचने का आरोप लगाया।
“इन भारत स्थित कॉल सेंटरों ने कथित तौर पर अपने पीड़ितों को डराया और उनके पैसे चुरा लिए, जिसमें कुछ पीड़ितों की पूरी जीवन बचत भी शामिल थी,” तत्कालीन-यूएस एट्टी। जॉर्जिया के उत्तरी जिले के कर्ट एर्स्किन ने उस समय कहा था।
अब, विकासशील देशों में इंटरनेट के तेजी से विस्तार के साथ, भारत खुद अपने घरेलू स्कैमर्स के लिए एक उर्वर बाजार साबित हो रहा है।
लगभग 47% आबादी के पास अब इंटरनेट का उपयोग है, जो आठ साल पहले 15% था। यहां तक कि गांवों और कस्बों में छोटे भोजनालय भी संपर्क रहित भुगतान की ओर बढ़ गए हैं – एक ऐसा चलन जो कुछ साल पहले तक प्रमुख शहरों तक ही सीमित था।
इंटरनेट और मोबाइल Assn के अनुसार। भारत के, भारत के 692 मिलियन सक्रिय इंटरनेट उपयोगकर्ताओं में से लगभग आधे ऑनलाइन लेनदेन में संलग्न हैं। समूह की 2022 की रिपोर्ट में भविष्यवाणी की गई थी कि भारत में 2025 तक 900 मिलियन सक्रिय इंटरनेट उपयोगकर्ता होंगे, जिसका अर्थ है कि घोटालों का अप्रयुक्त बाजार आसमान छू रहा है।
बदले में, फ़िशिंग, पासवर्ड धोखाधड़ी, पीड़ितों को स्क्रीन-मॉनिटरिंग ऐप डाउनलोड करने के लिए राजी करने, या नकली UPI लिंक और QR कोड सेट करने जैसे साइबर अपराधों में वृद्धि देखी जा रही है।
मार्च 2018 से दिसंबर 2021 तक, भारत ने साइबर धोखाधड़ी के 250,000 से अधिक मामलों की सूचना दी, जिसमें लगभग 96 मिलियन डॉलर शामिल थे, वित्त मंत्रालय ने पिछले साल विधायकों को बताया था। इसमें से केवल 7.8 मिलियन डॉलर ही बरामद किए गए हैं।
अखिल भारतीय बैंक कर्मचारी संघ के संयुक्त सचिव देवीदास तुलजापुरकर ने 2015 में प्रधान मंत्री नरेंद्र मोदी द्वारा शुरू किए गए एक कार्यक्रम डिजिटल इंडिया के उदय का पता लगाया।
उन्होंने कहा, “डिजिटल इंडिया को डिजिटल साक्षरता के साथ-साथ चलना चाहिए था।” “लेकिन ऐसा नहीं हुआ और समाज का एक बड़ा वर्ग अभी भी ऑनलाइन वित्तीय लेनदेन के साथ अनुभवहीन है। उस भेद्यता का शोषण किया जा रहा है। ऑनलाइन घोटाले एक उद्योग बन गए हैं।”
हालांकि संयुक्त राज्य अमेरिका में साइबर अपराध अभी भी कहीं अधिक आम है, जिसने अकेले 2020 में $3.3 बिलियन की ऑनलाइन धोखाधड़ी की सूचना दी थी, इसकी वृद्धि उस देश में और अधिक आश्चर्यजनक है जहां 90% आबादी प्रति माह $300 से कम कमाती है।
गायकवाड़, 49, पिछले मार्च में महाराष्ट्र राज्य के बीड शहर में साइबर सेल जांच इकाई के प्रमुख थे, जब एक स्थानीय उर्दू मध्य विद्यालय के प्रधानाध्यापक ने बताया कि उनके साथ घोटाला किया गया था।
पिछले दिसंबर में, 52 वर्षीय मोहम्मद अब्दुल रहीम को एक अज्ञात फोन नंबर के माध्यम से व्हाट्सएप ग्रुप में बेतरतीब ढंग से जोड़ा गया था।
समूह के नाम ने उन्हें जिज्ञासु बना दिया: केबीसी। यह कौन बनेगा करोड़पति के लिए छोटा है – “हू वांट्स टू बी अ मिलियनेयर” का लोकप्रिय भारतीय संस्करण। समूह में जोड़े जाने के तुरंत बाद, रहीम को एक वीडियो संदेश प्राप्त हुआ जिसमें उन्हें $30,000 और एक कार जीतने पर बधाई दी गई।
रहीम संदेश की प्रामाणिकता के प्रति आश्वस्त हो गए क्योंकि इसमें गेम शो का बड़े करीने से डिज़ाइन किया गया पोस्टर था। संदेश के बाद एक फोन कॉल आया। अगर वह प्रस्ताव के साथ आगे बढ़ना चाहता था, तो दूसरे छोर पर मौजूद व्यक्ति ने कहा, उसे करों के लिए पैसा जमा करना होगा।
अगले दो दिनों में, रहीम ने Google पे के माध्यम से तीन किश्तों में करीब 2,100 डॉलर भेजे।
तीन महीनों में, स्कैमर्स ने रहीम को 35,000 डॉलर से अधिक का कांटा लगाने के लिए राजी करने के लिए धमकियों और प्रलोभनों के एक प्रभावी संयोजन का इस्तेमाल किया, जिससे उसका बैंक खाता पूरी तरह से समाप्त हो गया।
रहीम ने जब कार और पैसे के बारे में पूछा तो उसे चुप रहने और लॉटरी के बारे में किसी को न बताने के लिए कहा गया। यदि उसने किया, तो उसे बताया गया कि उसकी फाइल बंद कर दी जाएगी, जिसका अर्थ है कि वह जमा की गई राशि खो देगा और लॉटरी से भी चूक जाएगा।
रहीम ने कहा, “इसलिए मैं उन्हें पैसे भेजता रहा।” “मैं बेवकूफ और शर्मिंदा महसूस करता हूं।”
गायकवाड़ की फोन नंबरों और बैंक खाते के विवरण की प्रारंभिक जांच ने उन्हें बिहार राज्य के पांच 21 वर्षीय पुरुषों तक पहुंचाया – पूर्व में 1,100 मील।
गायकवाड़ ने कहा, ‘वे ऐसे कई बैंक खातों को हैंडल करते थे।’ “उनका काम इन खातों से पैसा निकालना और इसे आगे बढ़ाना था।” पांचों को गिरफ्तार कर लिया गया और मामले के आगे बढ़ने पर वे फिलहाल जमानत पर रिहा हैं।
हालाँकि, उन्हें छोटी मछली माना जाता है। पांच में से तीन मजदूर के रूप में काम करते थे और दो अभी भी स्कूल में थे। उनकी भूमिका रहीम जैसे छोटे स्तर के पीड़ितों से प्राप्त धन एकत्र करने के साथ समाप्त हो गई। बदले में, अधिकारियों ने आरोप लगाया कि उन्हें लगभग $ 70 का कमीशन मिला।
गायकवाड़ ने तब चार लोगों को ट्रैक किया, जिनके बारे में उनका मानना है कि उन्होंने बिहार में एकत्रित धन को संसाधित किया। 22 से 28 वर्ष की आयु के पुरुष बिहार के एक अन्य जिले पश्चिम चंपारण के थे। अधिकारियों ने कहा कि उनमें से एक, प्रौद्योगिकी में मास्टर डिग्री के साथ, 150 बैंक खातों को संभालता है। इन चारों को भी गिरफ्तार किया गया था, आरोप लगाया गया है और जेल में हैं।
गायकवाड़ ने कहा कि ज्यादातर पीड़ित छोटे शहरों और गांवों के मामूली आय वाले लोग थे।
उन्होंने कहा, “मामूली माना जाने वाला घोटाला भी परिवार की स्थिरता को खत्म कर सकता है।” “हम लोगों को ऑनलाइन धोखाधड़ी के बारे में शिक्षित करने की कोशिश कर रहे हैं। तब तक, हम लोगों को सलाह देते हैं कि वे सप्ताहांत पर या शाम 5 बजे के बाद, जब बैंक बंद हों, ऑनलाइन लेन-देन न करें। यह जांच को धीमा कर देता है।
बीड साइबर जांच इकाई के वर्तमान वरिष्ठ पुलिस निरीक्षक शीतलकुमार बल्लाल ने कहा कि यदि पीड़ित पहले घंटे के भीतर पहुंचता है तो राशि की वसूली की संभावना अधिक होती है।
“हम इसे सुनहरा घंटा कहते हैं,” उन्होंने कहा। “ट्रांसफर होने के बाद पैसा अक्सर पेमेंट गेटवे पर अटक जाता है। वहां से पैसे निकालने में आसानी होती है। अन्यथा, हम देश के विभिन्न हिस्सों से लोगों का पीछा करते हैं।”
अक्टूबर 2022 में, गायकवाड़ और उनकी टीम ने पश्चिम चंपारण से चार लोगों को गिरफ्तार किया, जिससे उन्हें पैसे के लेन-देन का पता लगाने में मदद मिली।
बिहार से यह कई अलग-अलग बैंक खातों के माध्यम से चला गया, अंततः सूरत में एक व्यापारी के पास रुक गया – गुजरात राज्य में 1,300 मील पश्चिम में। व्यापारी को पश्चिम चंपारण के चार लोगों द्वारा संचालित विभिन्न खातों से 1.5 मिलियन डॉलर मिले थे।
गायकवाड़ ने व्यापारी को पूछताछ के लिए बुलाया। उन्होंने यह पता लगाने की जांच को बंद करने की अपेक्षा की कि वह क्या मानते हैं कि पहेली का अंतिम टुकड़ा था। बैंक खातों के पेचीदा जाल ने उनकी रातों की नींद हराम कर दी थी। लेकिन लगभग एक साल के बाद, वह अंत में अंत तक पहुँच गया था।
सिवाय व्यापारी को घोटाले के बारे में कोई जानकारी नहीं थी।
वह इस धारणा के तहत था, गायकवाड़ ने निष्कर्ष निकाला कि यह पैसा उन कढ़ाई वाले कपड़ों के लिए भुगतान था जो उसने पाकिस्तान को निर्यात किए थे। गायकवाड़ ने कहा, “यही वह जगह है जहां सरगना बैठा है।”
पाकिस्तान में एक संदिग्ध की पहचान हो गई है। ऐसा माना जाता है कि उसने पश्चिम चंपारण के चार पुरुषों के साथ समन्वय किया था और उन्हें सूरत के विभिन्न व्यापारियों से आयात किए जाने वाले कपड़ों के लिए भुगतान करने का निर्देश दिया था। उन व्यापारियों के पास एक एजेंट था जो उनके खातों को संभालता था।
एजेंट पश्चिमी चंपारण के पुरुषों द्वारा संचालित खातों से आने वाले पैसे को स्वीकार करता था और इसे व्यापारियों को उनके निर्यात आदेशों के आधार पर भेज देता था।
गायकवाड़ ने कहा, “व्यापारियों को लगा कि उन्हें उनके निर्यात के लिए भुगतान किया जा रहा है।” “लेकिन यह भारत के विभिन्न हिस्सों से ठगी गई धनराशि के माध्यम से भुगतान किया जा रहा था। पाकिस्तान में आदमी अनिवार्य रूप से अपने कढ़ाई वाले कपड़े मुफ्त में प्राप्त करेगा।”
पुलिस साइबर सेल यूनिट के पास किसी दूसरे देश में किसी संदिग्ध को गिरफ्तार करने का कोई अधिकार नहीं है, इसलिए प्रगति के बावजूद, रहीम को अभी तक अपने तीन साल के वेतन के बराबर पैसा वापस नहीं मिला है।
बीड में अपनी पत्नी और दो बालिग बेटियों के साथ रहने वाले रहीम ने कहा, “मैं अपनी मासिक किश्तों का भुगतान करने के लिए संघर्ष कर रहा हूं।” “घोटाले में मैंने जो पैसा खोया वह मेरा गृह ऋण था। मुझे ऐसा लग रहा है कि मैंने अपने परिवार को नीचा दिखाया है।”