जेपी मॉर्गन चेज़ ने उच्च दरों, उम्मीद से बेहतर बॉन्ड ट्रेडिंग के विश्लेषकों के अनुमान को पीछे छोड़ दिया

जेपी मॉर्गन चेस शुक्रवार को दूसरी तिमाही की आय रिपोर्ट की गई जो विश्लेषकों की उम्मीदों से बेहतर रही, क्योंकि कंपनी को उच्च ब्याज दरों और उम्मीद से बेहतर बांड ट्रेडिंग से लाभ हुआ।

यहाँ कंपनी ने क्या बताया है:

• आय: $4.37 प्रति शेयर समायोजित बनाम $4 प्रति शेयर रिफ़िनिटिव अनुमान
• राजस्व: $42.4 बिलियन बनाम $38.96 बिलियन अनुमान

शुद्ध आय 67% बढ़कर 14.5 अरब डॉलर या 4.75 डॉलर प्रति शेयर हो गई। मई की शुरुआत में इसके पहले रिपब्लिक अधिग्रहण के प्रभाव को छोड़कर – सरकार की दलाली वाले अधिग्रहण से $2.7 बिलियन का “सौदेबाजी खरीद लाभ”, साथ ही ऋण आरक्षित निर्माण और खरीद से जुड़ी प्रतिभूतियों की हानि – कमाई $4.37 प्रति शेयर थी।

राजस्व 34% बढ़कर $42.4 बिलियन हो गया क्योंकि जेपी मॉर्गन ने उच्च दरों और ठोस ऋण वृद्धि का लाभ उठाया। शुद्ध ब्याज आय में 44% की बढ़ोतरी के कारण राजस्व लाभ 21.9 बिलियन डॉलर हो गया, जो कि स्ट्रीटअकाउंट के अनुमान से लगभग 700 मिलियन डॉलर अधिक था। औसत ऋण 13% चढ़ गया, जबकि जमा 6% गिर गया।

सीईओ जेमी डिमन ने कमाई विज्ञप्ति में कहा, “अमेरिकी अर्थव्यवस्था लगातार लचीली बनी हुई है।” “उपभोक्ता बैलेंस शीट स्वस्थ बनी हुई है, और उपभोक्ता खर्च कर रहे हैं, भले ही थोड़ी धीमी गति से। श्रम बाजार कुछ हद तक नरम हो गए हैं, लेकिन नौकरी की वृद्धि मजबूत बनी हुई है।”

डिमन ने कहा कि “तत्काल दृष्टि से प्रमुख जोखिम” थे, जिनमें घटता उपभोक्ता संतुलन, ब्याज दरें उम्मीद से अधिक लंबे समय तक रहने का जोखिम और यूक्रेन युद्ध सहित भू-राजनीतिक तनाव शामिल थे।

जेपी मॉर्गन ने 2023 की शुद्ध ब्याज आय के लिए अपना मार्गदर्शन बढ़ाकर $87 बिलियन कर दिया, जो कि मई के उसके मार्गदर्शन से $3 बिलियन अधिक है और इस वर्ष बैंक के NII पूर्वानुमान में तीसरी वृद्धि है।

बैंक के शेयर करीब 2% चढ़े।

जेपी मॉर्गन का खुदरा बैंकिंग प्रभाग इस तिमाही में इसकी ताकत का मुख्य स्रोत था। राजस्व में 37% की बढ़ोतरी से कारोबार में मुनाफा 71% बढ़कर 5.3 बिलियन डॉलर हो गया।

बैंक के नतीजों को उम्मीद से बेहतर ट्रेडिंग और निवेश बैंकिंग गतिविधि का भी फायदा मिला। मई में, बैंक ने कहा कि वॉल स्ट्रीट गतिविधियों से राजस्व एक साल पहले की तुलना में 15% की गिरावट की ओर बढ़ रहा है।

लेकिन निश्चित आय ट्रेडिंग राजस्व केवल 3% गिरकर $4.6 बिलियन रह गया, जो कि स्ट्रीटअकाउंट अनुमान से लगभग $500 मिलियन अधिक है। $2.5 बिलियन का इक्विटी ट्रेडिंग राजस्व $2.41 बिलियन के अनुमान से अधिक है। और 1.5 अरब डॉलर का निवेश बैंकिंग राजस्व 1.42 अरब डॉलर के अनुमान से ऊपर रहा।

कंसल्टेंसी ओपिमास के सीईओ ऑक्टेवियो मारेन्ज़ी ने कहा, “परिणाम उत्कृष्ट थे और वास्तव में बोर्ड भर में ताकत दिखाई दी।” “उपभोक्ता बैंकिंग विशेष रूप से मजबूत थी, लेकिन निवेश बैंकिंग भी, जो पिछले एक साल से एक समस्या बनी हुई है, जीवन के लक्षण दिखाना शुरू कर रही है।”

जेपी मॉर्गन हाल ही में कई मोर्चों पर अग्रणी रहा है। चाहे वह जमा, फंडिंग लागत या शुद्ध ब्याज आय के बारे में हो – मार्च में क्षेत्रीय बैंकिंग संकट शुरू होने के बाद से सभी हॉट-बटन विषय – बैंक ने छोटे साथियों से बेहतर प्रदर्शन किया है।

इससे इस साल गुरुवार तक बैंक के शेयरों में 11% की बढ़ोतरी हुई है, जबकि केबीडब्ल्यू बैंक इंडेक्स में 16% की गिरावट आई है। जब जेपी मॉर्गन ने आखिरी बार अप्रैल में नतीजों की सूचना दी, तो उसके शेयरों में दो दशकों में कमाई के दिन की सबसे बड़ी वृद्धि हुई थी।

इस बार, जेपी मॉर्गन को अधिकांश तिमाही में फर्स्ट रिपब्लिक का मालिक होने का लाभ मिला।

अधिग्रहण, जिसमें ऋण और प्रतिभूतियों में लगभग 203 बिलियन डॉलर और जमा में 92 बिलियन डॉलर शामिल थे, ने जेपी मॉर्गन को उद्योग के सामने आने वाली कुछ बाधाओं से निपटने में मदद की। बैंक कम लागत वाली जमा राशि खो रहे हैं क्योंकि ग्राहक अपनी नकदी जमा करने के लिए अधिक उपज वाले स्थान ढूंढ रहे हैं, जिससे उद्योग की फंडिंग लागत बढ़ रही है।

इससे उद्योग के लाभ मार्जिन पर दबाव पड़ रहा है। पिछले महीने, कई क्षेत्रीय बैंकों ने उम्मीद से कम ब्याज राजस्व का खुलासा किया था, और विश्लेषकों को उम्मीद है कि आने वाले हफ्तों में और भी बैंक ऐसा ही करेंगे। इसके शीर्ष पर, बैंकों से ऋण वृद्धि में मंदी और वाणिज्यिक अचल संपत्ति ऋण से संबंधित बढ़ती लागत का खुलासा करने की उम्मीद है, जो सभी बैंकों की निचली रेखाओं को निचोड़ते हैं।

वेल्स फारगो और सिटी ग्रुप शुक्रवार की कमाई की भी सूचना दी। बैंक ऑफ अमेरिका और मॉर्गन स्टेनली मंगलवार को रिपोर्ट करें। गोल्डमैन साच्स बुधवार को नतीजे सामने आएंगे।

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